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日期:2019-10-12编辑作者:教育资讯

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“捐钱”就可以买到一些国家的护照,早就不是什么新闻,哪怕是价值连城的欧盟国家国籍,只要花够钱,一样可以合法获得。

欧洲的“黄金签证”政策已经推出十年之久,其间累累硕果,棘手问题也一一浮现。

据欧联网援引意大利欧联通讯社报道,希腊央行官员表示,希腊央行目前正在展开一项针对非欧盟公民使用信用卡购买房产换取“黄金签证”的调查,此类交易行为涉嫌违反欧盟和希腊的相关金融法规。

对于成员国公然贩卖签证、护照的行为,欧盟委员会不满已久,但碍于无权直接干涉成员国在这方面的法律权力,因此一直没有采取实质性的阻止措施。

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据报道,使用信用卡购买房产获取换“黄金签证”非欧盟公民,主要是通过位于雅典的房地产商Destiny Investment Group公司进行交易。该公司向海外买家兜售希腊雅典的公寓和别墅,起价为25万欧元,此价格为希腊获取“黄金签证”最低房产投资。

不过欧盟并非真的无所作为,自2018年以来,欧盟司法事务专员尤罗瓦(Vera Jourova)就曾多次公开表示,要对“黄金签证”进行调查,并要求成员国对申请人的背景和资金来源加强审核。

截至现在,欧洲一半以上的国家都提供“黄金签证”,而在2008年,只有直布罗陀、英国和摩纳哥三个国家,十年间20个国家加入并壮大了这支队伍。

非欧盟公民使用信用卡购买房产获取“黄金签证”与希腊Destiny Investment Group公司达成协议后,均由希腊国家银行和欧洲银行负责进行信用卡交易结算。

今年1月中旬,欧盟针对黄金签证的风险调查报告出炉,28个欧盟成员国有20个都在直接或间接地出售签证或护照,这进一步加强了欧盟收紧相关政策的决心,报告中提出了加强管制的步骤指引。

“黄金签证”是指签发国允许外国人通过投资置业等方式获得本国居留许可,满足一定的条件之后可以获得公民身份。与其他项目相比,“黄金签证”更加便捷,快速,且能保证资金安全。

10月10日,欧洲议会中的德国联盟党主席卡斯帕里强硬表态,呼吁应立即禁止所有欧盟护照买卖项目。欧盟委员会方面随后表示展开调查,预计将于11月下旬公布相关调查报告。

同时,迫于压力,2月14日,塞浦路斯政府首个正式对黄金签证条例做出修改,大幅提高申请门槛,而此前英国和保加利亚都宣布了暂停黄金签证计划,并表示准备调整政策。

欧洲各国最开始开放“黄金签证”的原因是为了吸引投资缓解经济危机带来的压力。一般来说,“黄金签证”的条件在房产投资、高风险和新兴行业投资,社会福利基金投资和金融投资的区间内。这些举措同时对一个以上的行业市场做出贡献。比如希腊的房产投资项目,不仅刺激房产消费,还带动当地旅游业。2017年旅游业为希腊经济贡献350亿欧元,比实施前的2012年上涨23%。

欧盟“黄金签证”门槛最低的国家当属希腊,任何非欧盟国家公民在希腊投资25万欧元的房产即可让一家三代(父母、配偶及未满21岁的孩子)获得在希腊的永久居留权。

新濠7158官网,欧盟针对黄金签证的风险调查报告显示,28个欧盟成员国有20个都在直接或间接地出售签证或护照。

事实证明,“黄金签证”带给欧洲的经济益处是巨大的。过去十年,欧盟通过“黄金签证”计划吸引了约250亿欧元的外国直接投资、6000多名新公民和近10万新居民。而且,越来越多的投资人对“黄金签证”计划感兴趣。

2013年,饱受债务危机的希腊,为了增加税收遏制房地产价格大幅下跌。开始推出“黄金签证”售房计划。

黄金签证让欧盟国家赚到手软

Henley &Partners的2017-2018年度《全球居留权及公民身份项目报告》表明,葡萄牙黄金居留权项目连续第三年荣冠全球最佳居留权项目。葡萄牙的“黄金签证”官方名称为“投资行动换取居留权” (Residence Permit for Investment Activity),允许非欧盟国家公民在葡萄牙通过房地产或金融投资的方式获得居留权。

近日,欧盟司法事务专员维拉.尤罗瓦表示,欧盟委员会对“黄金签证”交易的发展态势深表忧虑。

以个人投资形式换取永久居留权的项目最早始于上个世纪80年代的加拿大和加勒比海地区国家,欧盟国家在经历了2008年全球金融危机和接连而来的欧债危机之后,为了刺激经济、吸引投资,也开始谋划推出欧洲版的投资移民项目。

英国广播公司(BBC)援引葡萄牙政府称,这一计划共为葡萄牙吸引了约39亿欧元的投资额。这种非主流式吸引外资行为对葡萄牙房地产市场带来了不小的影响。2017年,葡萄牙的房地产销售量上涨25%-30%。葡萄牙专业经纪人协会主席Luís Lima认为,这波上涨主要得益于外国投资者。

维拉.尤罗瓦强调,鉴于“黄金签证”事态的严重性,欧盟将尽快制定和发布相关的限制条例。该条例包括对投资者个人及资金进行背景调查,同时交换投资人的相关信息。对不遵守欧盟规定的成员国,欧盟将会采取必要的制裁措施。

2012年10月,深陷债务危机的葡萄牙政府推出了针对非欧盟公民的投资房产换居留项目,并将其命名为“黄金签证”(Golden Visa),之后西班牙、塞浦路斯、马耳他、希腊等国也相继开始效仿。

不过,与房地产的效果相反,外国投资对葡萄牙经济的刺激性并不明显。因为投资者偏向于选择房产投资的形式,而不是为当地创造就业机会或是购买金融资产。2017年葡萄牙移民局通过黄金签证项目共吸引了8.44亿欧元的投资,其中7.7亿欧元来自房产投资。BBC统计得出,只有0.2%的投资者选择创造就业机会,而95%的投资的方式都是购置房产。

国际反腐组织去年底的一份调查报告显示,自2012年以来,已有超过10万非欧盟人士(含申请人家属,下同)获得了黄金签证,而那些发放签证的国家从中获利超过250亿欧元。其中西班牙发放黄金签证的数量最多,超过4万份,其次是匈牙利、拉脱维亚、葡萄牙和英国,都超过了1万份。

在欧洲所有的“黄金签证”项目中,希腊是吸引投资移民最多的国家。仅在2018年上半年,希腊就发放了近3000张“黄金签证”,数字相当于葡萄牙在过去两年里发放的“黄金签证”总额。希腊于2013年推出“黄金签证”项目。只要投资当地25万欧元以上房产或建筑,就能申请5年居留许可。

2013年,希腊也推出了买房送居留项目,2016年以前或许是因为希腊政府濒临破产危机,并有可能退出欧元区,该项目一直不温不火。但2016年起,希腊移民项目突然火爆起来,申请人数以每年超过50%的速度猛增,大有后来者居上的态势。

投资人的热情直接盘活了资本的流动,给希腊带来实实在在的好处。根据希腊银行的数据,2018年1月,外国资本流动飙升超过205%。这是过去几年里,涨幅最大的一次。

据希腊统计局数据,截至2018年11月30日,该国签发的黄金签证总数已达9756人,其中仅2018年就发放了3620份,远高于2017年的 2493份,而其中超过50%的申请人来自中国,其次是土耳其和俄罗斯。

火爆的旅游市场和房地产市场也体现了希腊经济情况在好转。希腊的国际游客人数从2009年的1490万飙升至2018年的3200万人次,经历了旅游业的小高潮。而希腊的房产投资市场也是继续被看好。2018年前八个月,雅典房地产交易数量的年增长率高达60%,而且这项指标还在持续上涨。

国际反腐组织的报告显示,目前欧盟有四个国家的护照可以直接花钱买到,且已经卖出了超过6000份,其中市面上最热门的当数塞浦路斯和马耳他,两个国家分别卖出了超过3300份和2000份的护照。

“黄金签证”计划为外国公民提供了获得欧洲居民身份的便利途径,也打开了各个国家吸引外资给经济注血的通道,但随之带来的是一系列的问题。

位于地中海、人口刚过一百万的小国塞浦路斯办理速度最快,投资200万欧元(1欧元约合7.65元人民币),不到一年就可以拿到护照,该国甚至还会为客户提供融资方案。马耳他的护照办理周期相对较长,但投资额更低,总计约120万欧元。另外两个有护照项目的国家分别是保加利亚和奥地利,奥地利的护照要价高达1000万欧元,尽管门槛如此惊人,仍然卖出了300多张。

国际反腐研究机构透明国际(Transparency International)警告说,尽管房地产洗钱屡见不鲜,但是“黄金签证”会让此类行为的频率呈几何级数上升。欧盟国家保密“黄金签证”接受者的身份,没有充分审查财产来源,也不公开投资的具体细节,公众并不知道资金将用于何处。在信息不透明的情况下,“黄金签证”可以帮助一些官员和前官员跨境输送非法资金。

德国莱曼律师事务所(Leinemann und Partner)中国事务部主任张晏在接受第一财经记者采访时表示,欧洲黄金签证和护照项目之所以如此流行,并非西班牙、葡萄牙、希腊、马耳他等东欧、南欧国家多么有吸引力,对于投资者而言,他们更多只是想把这些国家作为登陆西欧发达国家(比如德国、瑞士、英国、荷兰等)的跳板。

除了洗钱之外,“黄金签证”还可以充当出逃途径。投资客的目的不一定是成为欧盟永久居民,也可能是将欧洲留作自己的“避难所”。

由于上述国家大多属于申根国家,拥有其中一国的长期居留签证,便可随意前往其他申根国家;而如果拥有欧盟成员国护照,则可以在全欧盟境内享有自由迁徙、工作的权利。

随着拒绝买卖护照和居留权的呼声越来越高,欧盟对各国实行的黄金签证计划开始进入紧锣密鼓的调查和限制环节。BBC盘点各国的“黄金签证”后发现,该政策的趋势是附加条件越来越多,投资门槛越来越高。

据瑞士官方统计数据,近两年来,移居瑞士的、持有塞浦路斯和马耳他护照的人数增加了20%,而同期,欧盟其他国家在瑞士的人口仅增加了7%,如果和2012年之前相比,来自塞浦路斯和马耳他的人口足足增加了90%。这也从一个侧面印证了张晏律师的看法。

2018年以来,由于担心黄金签证只认钱,而不对申请人的背景做出严格审查,可能给欧盟带来腐败与犯罪。欧洲议会对“黄金签证”政策进行了多次公开讨论,并对其进行了深入调查。

主管内部安全和移民事务的欧盟专员阿夫拉莫普卢斯(Dimitris Avramopoulus) 表示,“在欧盟及申根国家合法居住的权利不应该被滥用。”

今年1月中旬,欧盟调查报告出炉,根据调查结果,欧盟 28个成员国中有20个成员国都允许以不同数额的投资换取长期居留。

对此,欧盟司法事务专员尤罗娃(Vera Jourova)表示:”欧盟成员国出售公民身份虽然合法,但是我们对此不能无动于衷。我们希望在授予国籍方面,成员国更多地提高透明度,获得欧盟国籍的人必须与有关成员国之间存在真正的联系。不能让‘特洛伊木马’借机潜入欧盟,相关国家应立即采取措施,避免犯罪分子获得身份,从而对欧盟安全构成威胁、助长金融犯罪行为。“

尤罗娃的担忧并非没有道理,据德媒报道,已于2017年去世的沙特商人法劳恩(Ghaith Pharaon)曾因涉嫌洗钱及为恐怖主义提供资金而遭到美国通缉,但他生前却通过投资,在匈牙利拥有合法的居留权,并申请了该国公民身份。此外,也有个别遭到欧盟制裁的俄罗斯、叙利亚高级官员亲属被证实持有欧盟黄金签证。

在马耳他,一位名为加莉西亚(Daphne Caruana Galizia)的女记者于2017年10月被汽车炸弹炸死,据悉,她当时正在调查自己的国家黄金签证项目,她认为这种项目充斥着腐败。

而就在几个月前,希腊一家大型房地产公司的CEO因涉嫌帮助客户非法转移资金,购买房产申请当地居留,而遭到调查被迫离职。

来自德国基社盟的欧洲议会议员费伯(Markus Ferber)近日指责称,马耳他和塞浦路斯已成为“洗钱和逃税的天堂”。他认为,最彻底的办法是进行全面禁止相关项目,如果无法做到这点,至少要制定出严格的审查标准。

张晏对第一财经记者表示,从技术层面上看,欧盟实际上无权直接干涉成员国的签证政策,因为这属于成员国的内部事务,欧盟并没有相关的立法权。不过欧盟还是有不少间接手段,比如从反洗钱法入手,要求成员国加强对资金来源的审核;或者规定成员国必须提交所有申请人的背景信息,并对其作出审查;抑或发布相关报告、制造社会舆论压力,让成员国政府迫于形势收紧政策。

政策收紧是大势所趋

事实上,欧盟的一系列动作的确起到了“敲山震虎”的效果,去年12月初,英国宣布2019年1月1日起暂停黄金签证计划,并表示将制定新的规则。

1月23日,在欧盟的风险报告出炉后,保加利亚司法部也表示,暂停允许富有的外国人士购买公民身份的计划。

2月14日,塞浦路斯政府公布了对黄金签证政策的修改方案,包括:对申请人进行更为专业、严谨的背景调查、申请人在申请黄金签证时必须已持有申根签证、任何已被其他欧盟国家拒签的申请人将直接被拒签。

欧盟在风险报告中还提到了将建立一个由成员国组成的专家小组,以提高黄金签证计划的透明度和安全性。该小组将于2019年底前,制定一套欧盟统一的针对申请人的背景评估、风险管理流程。未来投资者的身份和资金都要通过欧盟反洗钱法的审查,并且欧盟各成员国之间将进行信息交换,以防止申请人的逃税行为。

据此前希腊媒体报道,希腊央行正在展开一项针对非欧盟公民使用违规渠道购买房产换取黄金签证的调查,因为此类交易行为涉嫌违反了欧盟的相关金融法规。

张晏对第一财经记者表示,从法律上来说,即使是已经获得黄金签证或护照的投资者,如果事后证明,其当初在申请时伪造文件或隐瞒自己的非法信息,理论上签证发放国可以依法进行追溯,取消其已持有的签证,甚至护照。

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